Conseils et Approches 2017-11-05T13:09:26+00:00
Conseils et Approches

Comment réaliser mes objectifs de vie et appréhender les risques ?

Ma vie,
mes projets,
mes aléas.

Que ce soit en tant que personne, particulier ou professionnel, chaque personne est habitée par 2 questions dans sa vie personnelle :

Comment réaliser mes projets ? Comment anticiper les risques ?

  • Comment acheter ma résidence principale ? Avec quel argent ? Dois-je emprunter ? Mettre un apport ? Auprès de qui ? Dois-je passer par un courtier en crédit ou directement auprès d’une banque ? Faut-il une assurance emprunteur ?
  • Comment financer les études de mes enfants ? Avec quel argent ? Quelles économies ? A cette fin, comment placer mon argent à terme ? Sur quels contrats ? Un livret ? Une assurance-vie ? Un contrat de capitalisation ?
  • Comment optimiser ma fiscalité ? Combien faut-il investir pour cela ? Sur quel investissement, quel placement ? Une garde d’enfant ? Une chaudière ? Des fenêtres ? Un bien immobilier en locatif ? Une retraite privée ?
  • Comment anticiper les conséquences d’une maladie grave ? Serais-je en mesure de payer des frais d’hôpital ? La sécurité sociale est-elle suffisante ? Faut-il une mutuelle privée ? Comment calculer cette prestation ? Vers quelle compagnie me tourner à cette fin ?
  • Comme anticiper les risques en matière de revenu en cas d’arrêt, d’invalidité ? Quel sera mon revenu ? Puis-je combler une éventuelle perte de salaire ?
  • Comment vivront mon épouse et mes enfants si je décède ? Puis-je anticiper ? Combien coute un capital décès pour se prémunir d’un tel drame ?
  • Comment assurer ma résidence principale, ma résidence secondaire ?
  • Mon école me demande une assurance scolaire pour mon enfant ? Est-elle incluse dans l’assurance habitation ?
  • Comment optimiser l’assurance de mes deux voitures dans ma famille sachant que nous sommes 4 à conduire ?
  • Comment anticiper et préparer la transmission de mon patrimoine de toute une vie à mes enfants sans que ces derniers ne se querellent ou ne soient matraqués par une fiscalité confiscatoire ?

 

 

Et si nous déclinons les projets par ordre de priorité et les risques par ordre d’appréhension, nous nous portons généralement sur les mêmes.  Concernant les projets, chacun souhaite :

  • Acheter sa résidence principale
  • Payer les études de ses enfants
  • Transmettre à ceux que j’aime
  • Préparer ma retraite

Puis viennent les projets secondaires, plus personnels, tels que la résidence secondaire, monter une entreprise, voyager, acheter la voiture de ses rêves, un bateau etc.

Concernant les risques, chacun appréhende :  

  • La maladie
  • Le chômage
  • La perte de revenu en cas d’incapacité
  • La fiscalité

      De même, en tant que professionnel à mon compte (profession libérale, commerçant, chef d’entreprise), je me pose des questions spécifiques relatives aux projets liés à mon entreprise et aux risques à anticiper.  

Mes projets :  

  • Développer mon commerce, mon cabinet
  • Mieux rémunérer et couvrir mes salariés
  • Anticiper ma retraite et

  Mes risques :  

  • Ma trésorerie
  • Les conflits avec les salariés
  • Ma fiscalité

Notre accompagnement…

Face à ces questions récurrentes, ces problématiques humaines, ces angoisses, de nombreux sites ou plateformes se contentent d’être des vendeurs de produits ou des faiseurs de contrats.

Or, pour répondre intelligemment à ces objectifs, satisfaire le client, trouver une solution satisfaisante sans coût prohibitif, il est indispensable d’accompagner chaque personne, de faire du One to One, en procédant à une réelle étude et un accompagnement dans la durée ordonnancés en 3 phases :

  • Mettre en exergue vos objectifs : réalisation d’un projet ou anticipation d’un risque
  • Etudier votre situation familiale, fiscale, patrimoniale, financière, professionnelle. Réaliser un audit de votre situation.
  • Vous proposer une solution adaptée à vos objectifs et respectant votre situation

C’est notre métier.

Ici, nous accompagnons nos clients pour répondre à leurs questions fondamentales.

Notre accompagnement est un accompagnement patrimonial.

En effet, au regard de toutes les questions évoquées plus haut, les projets souhaités et les risques à anticiper, en deux mots les objectifs à atteindre (réalisation, anticipation) seraient atteignables immédiatement si ne se posait aucun problème financier, ni juridique.

Ceux-ci ne sont que des outils pour répondre à vos objectifs de vie.

A chaque projet mis en relief, nous échangeons avec vous pour choisir le bon outil en vue de vous permettre de le réaliser.

A chaque risque à anticiper, nous vous accompagnons pour choisir le bon outil pour répondre à ce besoin de protection.

 

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